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非法集资宣传月|收好这份攻略远离非法集资陷阱

您是否听到过“零风险,高收益”的宣传?您是否看到过“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”、“看广告、赚外快”等不同于正常商家返利促销活动?您是否接到过电话通知您可以购买原始股、私募基金产品、区块链、虚拟货币、数字资产等其他“高大上”的金融产品,您是否以为这是一夜暴富梦想的开始?如果上述这些您都听过、看过或者经历过,那请您一定要注意捂紧您的“钱袋子”,因为那些都是存在极大风险隐患的非法集资套路。

2020年6月是国家处置非法集资部际联席会议办公室确定的第8个防范非法集资宣传月,主题是“守住钱袋子、护好幸福家”。2019年以来,涵江区人民检察院审查起诉非法集资类案件5件10人,涉案金额达16余亿元。今年六月,涵江区人民检察院依托“三率”下乡入户宣传平台,进行防范非法集资类犯罪的宣讲,切实提高老百姓的防范金融风险的意识。

自2013年至2018年间, 被告人杨某等人在未经相关政府部门批准的情况下,以其经营的项目需要资金周转为由,并以承诺支付2%至18%不等的高额回报为饵,向社会不特定对象非法吸收公众存款。经司法审计,截止案发,被告人杨某等人非法吸收资金共计11余亿元。

在审查该案阶段,检察官积极听取涉案数十名集资参与人的意见,关注他们的合理诉求,切实应用法律手段积极挽回集资参与人的损失。同时,强化释法说理,加强对集资参与人的警示教育工作,告诫其切勿贪图蝇头小利,提高其金融风险防范意识。

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

不法分子编造一个“高大上”的项目,描绘一幅预期报酬丰富的蓝图,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,利用一切资源把声势做大,展现各种实力,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类似传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2020年6月28日提请十三届全国人大常委会第二十次会议审议的《刑法修正案(十一)草案》加大了对非法集资犯罪的惩处力度,拟将非法吸收公众存款罪的法定最高刑由十年有期徒刑提高到十五年。

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